공지사항

보험 상담 안내 (손해 보험 / 생명 보험)

개발하는설계사 창랑 2025. 5. 8. 23:22
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1. 보험 상담 방식 안내

보험 상담은 비대면으로 진행되며, 카카오톡 오픈채팅으로 이루어집니다.

대면, 전화, 영상통화 하지 않아도 되니, 편하게 카카오톡으로 궁금하신 사항들 충분히 여쭤보시기 바랍니다.

 

제가 확실히 말씀드릴 수 있는 것은, 저는 고객의 동의 없이 먼저 연락하여 고객님들을 번거롭게 해드리지 않습니다.

고객의 동의 없는 영업, 안부 문자 등은 보내지 않으니 안심하셔도 좋습니다.

(단, 명절이나 연말, 생일 때에는 안부 문자나 카톡 정도는 보낼 수 있으니 이 점만 양지하여주시기 바랍니다.)

 

2. 보험 상담 절차

 

  • 보험 기초 상담 양식 작성
    • 이 때는 기초 정보 (이름, 생년월일, 직업 등)를 가지고 가설계가 진행됩니다.
  • 보험 계약 상담 양식 작성
    • 상담한 내용을 토대로 청약을 위한 본 설계가 진행 됩니다.
    • 이 때는 상세 정보 (주민등록번호, 직업, 병력 고지 사항 등)가 필요합니다.
  • 인수심사
    • 본설계 내용을 고객님께 보여드리고, 설계 내용에 동의하시면 청약을 위한 인수심사를 요청합니다. 이 때 번거로우시더라도 병력 고지사항은 무조건 상세하게 말씀해주셔야합니다. 그래야 뒤탈이 없습니다.
    • 인수심사가 승인되어 청약이 가능하게 되면, 고객에게 이를 통보합니다. 심사 상태에 따라서 부담보, 할증 등의 결과가 나올 수 있으며 설계사는 이를 고객에게 안내합니다.
    • 인수심사 결과에 따라 설계 때 나왔던 보험료보다 적거나 많아질 수 있습니다.
  • 청약
    • 모집자(보험설계사)서명과 계약자의 자필서명이 진행됩니다. (모바일자필서명으로 진행합니다.)
    • 자필서명이 완료된 이후에는 초회보험료 입금 처리가 진행(당사 지점에 처리됩니다)되며, 입금 처리 완료 순간부터 보장이 시작됩니다.
    • 약관 및 청약서 부분 등의 경우 기본적으로 모바일 앱 등의 형태로 제공됩니다. (모바일, PC 등에서 확인 가능)
  • 계약의 마무리
    • 계약에 따른 사은품 안내 (보험업법에 맞춰서 사은품을 지급합니다)
    • 문자, 카톡, 전화 등으로 보험사로부터 완전판매모니터링이 진행됩니다.

 

3. 사은품 관련

  • 보험계약에 따른 사은품은 보험업법에 의거하여 적법한 금액 한도 내에서 제공됩니다.
    • 사은품 지급 조건
      • 보험 계약 후 두 번째 달의 납입이 종료된 다음 날에 지급됩니다.
    • 사은품 한도 예시
      • 월납 1만원짜리 운전자보험인 경우 12,000원 상당의 사은품 제공 (12만원의 10% 기준)
      • 월납 5만원짜리 종합보험인 경우 30,000원 상당의 사은품 제공 (최대 3만원 기준)
    • 자동차보험, 여행자보험 등의 단기보험 및 실손보험의 경우 별도의 사은품을 제공하지 않습니다.

 

4. 보험 상담 신청

현재는 운전자보험만 상담 진행중입니다. 타 상품의 경우는 좀 더 공부를 하면서 순차적으로 상담 폼 오픈 예정입니다.

1) 운전자보험 상담 신청 폼

 

운전자보험 상담 신청

네이버 폼 설문에 바로 참여해 보세요.

form.naver.com

 

 

5. 보험모집종사자 등록증 (손해보험 / 생명보험)

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